Перед тем как сотрудничать с определенным финансовым учреждением, нужно принять во внимание основные правила и особенности обслуживания.
Так, сейчас действует закон 115 ФЗ. В случае если у банка возникнет подозрение по этому закону, то обслуживание может быть попросту приостановлено.
Важно понимать, что приостановка не является блокировкой.
Именно поэтому средства можно использовать для оплаты налогов, а также для выплаты заработной оплаты. Но вот осуществлять съем средств до окончания проверки запрещено. Проверка по 115 фз поможет избежать блокировки счета в самый неподходящий момент.
Какие финансовые операции могут считаться сомнительными
В некоторых случаях движение средств может быть на время приостановлено.
В перечень таких процессов можно отнести следующие.
- В процессе работы используются не собственные ОКВЭД.
- Бизнесмен осуществляет выплату налога не полностью. Так, сумма выплат составляет менее 0,9% от того количества средств, которое поступает на основной расчетный счет.
- В течение длительного времени на работу не принимаются сотрудники новые.
- Заработная оплата значительно ниже, чем установленный минимум.
- Предприниматель постоянно осуществляет переводы, а также снимает в больших объемах наличные средства.
Если предприниматель не контролирует процесс, то вероятность приостановления увеличивается.
Как снизить вероятность блокировки
Есть несколько довольно простых, но при этом эффективны правил.
Если ими пользоваться, то можно повысить шансы на безопасное проведение всех сделок.
- В соответствии с действующим законом 115 ФЗ банк в процессе проверки запрашивают огромное количество информации. Для того чтобы ускорить процесс, можно заранее ввести в личном кабинете информацию в такой раздел, как Репутация.
- При проведении платежей обязательно нужно указывать его назначение. К примеру, можно указывать номер договора. В случае если будет присутствовать такая информация, то и риски будут ниже.
- Перед тем как сотрудничать с контрагентом, нужно проводить его проверку. Для этого можно пользоваться соответствующими сервисами, дополнительными реестрами.
- Обязательно нужно осуществлять оплату налогов, используя для этого соответствующий расчетный счет.
- Наличные снимать можно. Но делать это нужно нечасто.
Только при условии, что предприниматель соблюдает основные правила, а также требования, можно будет минимизировать вероятность блокировки либо приостановления движения средств.
